Salam,
kali ini saya akan membahas tentang laba pada bisnis saham, sebelumnya akan dijabarkan terlebih dahulu tentang Money Management pada bisnis saham yang baik.
saya menulis artikel ini karena tergelitik menjawab pertanyaan simple yang mungkin banyak dilontarkan orang orang terdekat kita...
Money manajement yang baik terbagi menjadi porsi sebagai berikut :
adapun dijelaskan melalui diagram sebagai berikut :
kali ini saya akan membahas tentang laba pada bisnis saham, sebelumnya akan dijabarkan terlebih dahulu tentang Money Management pada bisnis saham yang baik.
saya menulis artikel ini karena tergelitik menjawab pertanyaan simple yang mungkin banyak dilontarkan orang orang terdekat kita...
"Untungnya berapa di saham ..?"kita mengetahui bilamana bisnis saham merupakan bisnis fluktuatif, unstable, dan tidak bisa serta merta dititipkan pada orang lain karena profile resiko masing masing tiap individu berbeda, dan memerlukan improvisasi lebih terhadap pelaku bisnis ini.
Money manajement yang baik terbagi menjadi porsi sebagai berikut :
- Total Equity : adalah total modal yag kita miliki, uang diam yang tidak memiliki alokasi konsumsi.
- Risk per Mounth (RPM) : Resiko kehilangan sebagian atau total modal yang kita miliki sesuai kadar keihlasan yang sudah ditentukan
- Risk per Trade (RPT) : Resiko kerugian akibat kegiatan per-perdagangan saham.
adapun dijelaskan melalui diagram sebagai berikut :
untuk standart kriteria sebuah money manajemen yang baik adalah RPM sebesar 10% , dan RPT sebesar 0,8% (dikarenakan maksimal transaksi yg terdiversifikasi secara baik dalam paper asset tidak lah lebih dari 12x perdangan, sehingga 10% / 12x perdagangan = 0,8 %), angka variabel ini berfariasi tiap individu dan akan menyesuaikan dengan profil resiko masing - masing.
setelah mengetahui variabel MM tersebut, barulah kita mensimulasikan sesuai perolehan atau pendapatan dalam perdagangan saham, terlihat seperti tabel berikut ini :
simulasi trading diatas menggunakan kondisi sebagai berikut :
maka didapatkan perolehan data sebagai berikut :
dengan menerapkan prinsip MM yang benar, disini terlihat perolehan laba bersih sesuai dengan modalnya, sehingga bisa ditarik kesimpulan :
setelah mengetahui laba sebulan, maka silahkan disimulasikan perolehan laba tiap bulan disetahunkan, maka..
bila anda murni berbisnis di perdagangan saham saja, apakah laba yang dihasilkan cocok dengan anda ?
- Varian Modal Trading dari mulai kecil ke besar
- RPM sebesar 10%
- RPT sebesar 0.8%
- maksimal posisi trading selama sebulan 12x
- %Gain bila posisi trading "benar"
- %Loss bila posisi trading "salah" sebesar -15% per-trading.
- Rasio "Benar:Salah" dengan asumsi "2:1" , sehingga jumlah trade benar 8 dan salah 4.
maka didapatkan perolehan data sebagai berikut :
- %Gain [d] yang dihitung adalah 30%, adalah asumsi apabila menggunakan style Trand Folower / Position Trading, angka 30%< 35% auto rejection bursa apabila mengalami ARA signifikan.
- perolehan laba berbanding total modal, baik modal kecil sampai besar memiliki kinerja sama, yakni growth 1,44 %
- diketahui laba yang didapatkan dari bisnis ini
dengan menerapkan prinsip MM yang benar, disini terlihat perolehan laba bersih sesuai dengan modalnya, sehingga bisa ditarik kesimpulan :
- jika berandai andai memiliki pendapatan konsisten sebanding dengan konsumsi hidup bulanan maka modal trading anda setidaknya > 100jt.
- untuk modal dibawah < 100jt maka sebaiknya posisikan diri anda sebagai pembelajar dan jadikan sebagai penguatan psikologi sebelum fokus pada tahapan selanjutnya.
- pada style trading Day trade [a], scalper [b], dan swing trading [c] , %Gain terlihat hanya menghasilkan laba yang sangat sedikit berbanding modal trading, style trend follower masih unggul profitability-nya.
setelah mengetahui laba sebulan, maka silahkan disimulasikan perolehan laba tiap bulan disetahunkan, maka..
bila anda murni berbisnis di perdagangan saham saja, apakah laba yang dihasilkan cocok dengan anda ?
Banjarmasin, 23/11/2018
Pakde Trader.